一次偶然的機會,劉某嗅到了紅木家具市場的巨大商機,于是與他人合作,用一種“訂單消費模式”,在短短7個月內吸收4800余萬元資金,建立了“紅木王國”。然而,當劉某按下非法吸收公眾存款的啟動鍵時,就注定了“紅木王國”的崩塌結局。經江蘇省蘇州市姑蘇區檢察院提起公訴,法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等,各并處罰金。目前,一審判決已經全部生效。

　　利用“訂單消費模式”吸金

　　2013年,劉某只是鎮江市一家實木家具公司的老板,面對日益激烈的市場競爭,劉某焦慮不已。就在此時,一份定制紅木家具的訂單,讓劉某驚喜地發現紅木產品的利潤很高。于是,劉某又成立了鎮江某紅木家具公司,專門從事紅木家具的生產與銷售。

　　公司成立后,一道難題擺在了劉某的面前:購買紅木原料和搭設家具生產線,需要一筆很大的啟動資金。劉某決定尋找合作伙伴,發展壯大自己的紅木事業。

　　2016年2月,劉某結識了“投資講師”王某,從王某這里獲知了一種叫做“訂單消費模式”的吸收資金方式,即讓投資者和公司簽訂一份訂單消費協議,約定投資者支付1萬元即可購買價值3萬元的產品,在20周到60周不等的周期內,公司通過生產、銷售產品獲利,每周返給投資者一定數額的收益。

　　“只要返利夠高,宣傳力度夠大,不愁拉不到投資。”聽完王某的介紹后,劉某對“訂單消費模式”非常心動。想到紅木產品豐厚的利潤回報與巨大的升值潛力,劉某沒有仔細考慮這種吸收資金的方式是否合法,在明知沒有融資資質的情況下,仍然決定采用“訂單消費模式”籌集資金。

　　隨后,劉某聘請王某為鎮江某紅木家具公司的總經理,還聘請了有集資經驗的李某。三人商定了“訂單消費模式”的收益辦法:投入1萬元,每周返利290元,分50周發放完畢。這意味著投資者投資1萬元就能拿到0.45萬元收益,回報率高達45%。

　　“簽一份訂單消費協議,花1萬元買價值3萬元的紅木家具,公司負責生產銷售,每周按時返利,買到就是賺到!”2016年10月起,王某和李某組建團隊,在鎮江、南京、蘇州等地公開宣傳講課。他們還組織了各種旅游考察活動,帶投資者去全國各地的紅木家具館參觀展覽,謊稱這些都是跟公司合作的生產商,讓投資者放心簽訂訂單消費協議。一番運作后,投資者的訂單紛至沓來。

　　大起大落的“紅木王國”

　　看著手頭快速膨脹的資金,劉某的野心也跟著膨脹起來。劉某相繼在鎮江、南京、常州、揚州等多地設立紅木展示館,委派負責人在當地吸收資金,再將除發放利息外的資金全部投入福建莆田新建的紅木家具公司,由該公司從事生產和銷售紅木家具的實際經營活動。

　　一時間,莆田紅木家具公司的廠房內,紅木原材料堆積如山,產出的紅木家具源源不斷地被運往設立在各地的紅木展示館。在劉某看來,夢想中的“紅木王國”已然建立,前景廣闊。

　　然而,到了2017年5月,能夠吸收到的投資款越來越少,加上紅木產品市場開始出現疲態,劉某無法在短時間內通過銷售紅木家具獲得更多利潤。為了資金周轉,劉某開始賣房賣車,并以紅木家具抵賬。但在許諾給投資者的天價返利面前,這些都只是杯水車薪,劉某便開始以各種理由和借口哄騙投資者。

　　2018年9月,蘇州市公安局姑蘇分局接到秦某報案,稱自己向鎮江某紅木家具公司打款500余萬元,用于購買紅木家具,到期后沒有收到貨物且聯系不上對方。公安機關最初以涉嫌合同詐騙罪立案,但在梳理涉案公司相關賬戶時,發現其中有大量交易明細與非法吸收公眾存款犯罪的利息發放流水高度相似。經查,秦某與劉某并無真實交易,而是假借買賣之名行投資之實,合同中所謂的“貨款”其實是秦某的投資款。

　　2019年4月,蘇州市公安局姑蘇分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對劉某、王某、李某三人立案偵查。一周后,劉某投案自首,同日被公安機關取保候審。后李某被抓獲歸案,王某在家人規勸下主動投案。至此,劉某建立的“紅木王國”轟然崩塌。

    分層處理,精準辦案

　　2020年9月,姑蘇區檢察院受公安機關邀請,提前介入該案。由于該案涉及人員層級多,不同人員的犯罪主觀惡性和情節均有不同,承辦檢察官結合案件情況,具體分析每個人應當承擔的刑事責任,建議公安機關對不同層級人員區分犯罪情節,作出不同處理決定:對非法吸收公眾存款犯罪活動中參與時間早、程度深、作用大的人員作為主要責任人員從嚴打擊;對非法吸收公眾存款犯罪活動中參與程度不高、受聘參與從事支付結算等業務的人員,建議從輕、減輕或不作為犯罪處理。

　　2020年10月,劉某、王某、李某三人涉嫌非法吸收公眾存款案被移送姑蘇區檢察院審查起訴。為精準、高效辦理該案,承辦檢察官與民警詳細梳理和篩選數據,對每名投資者的報案筆錄,以及他們提交的訂單協議復印件、POS單、銀行流水等進行仔細核對,依據銀行流水、投資訂單等客觀證據,謹慎認定非法吸收公眾存款犯罪數額以及報案人的實際損失數額。

    經查,2016年10月至2017年5月,劉某與王某、李某以鎮江某紅木家具公司的名義非法吸收公眾存款4800余萬元,造成實際損失1400余萬元,受害者達100余人。

　　2022年9月,經姑蘇區檢察院提起公訴,一審法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等,并處罰金20萬元至10萬元不等。王某不服判決,提起上訴。二審法院審理期間,王某申請撤回上訴。日前,二審法院認為原審判決認定事實清楚,證據確實充分,裁定準許王某撤回上訴。目前,一審判決已經全部生效。

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